Комісія з регулювання азартних ігор та лотерей звернулася до Міністерства фінансів України з пропозицією проведення спільного заходу для організаторів азартних ігор та операторів державних лотерей щодо надання рекомендацій та роз’яснень основних положень Критеріїв ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення (далі – Критерії ризиків).
Відповідні Критерії ризиків, затверджені наказом Мінфіну від 28.12.2022 № 465, набрали чинності 24 лютого 2023 року.
Критерії ризиків розроблені відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі – Закон) з метою виконання суб’єктами первинного фінансового моніторингу вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення щодо застосування ними ризикоорієнтованого підходу.
Критерії ризиків використовують у своїй діяльності суб’єкти первинного фінансового моніторингу, зокрема, суб’єкти господарювання, які проводять лотереї та/або азартні ігри (далі – СПФМ), перелічені у пункті 2.
Нормативно-правовим актом визначено такі критерії ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення:
- критерії ризику за типом клієнта;
- критерії ризику, пов’язані з географічним розташуванням держави проживання (перебування, реєстрації) клієнта або установи, через яку він здійснює передачу (отримання) активів;
- критерії ризику за типом (видом) послуги (продукту) та за способом (каналом) надання чи отримання послуги (продукту).
СПФМ розробляють власні критерії ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення з урахуванням критеріїв ризиків, визначених розділами II – IV цих Критеріїв ризиків, типологічних досліджень у сфері запобігання та протидії, підготовлених Держфінмоніторингом та оприлюднених ним на своєму вебсайті, результатів національної оцінки ризиків, рекомендацій суб’єктів державного фінансового моніторингу, що здійснюють державне регулювання та нагляд за діяльністю відповідного СПФМ, а також зважаючи на особливості діяльності СПФМ.
Крім того, СПФМ під час розробки власних критеріїв ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення, також мають забезпечити виявлення, ідентифікацію, оцінку всіх ризиків, притаманних їх діяльності (ризик-профілю СПФМ) та своїм клієнтам, у тому числі своєчасне розроблення заходів з управління ризиками легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення, їх мінімізації.
Державне регулювання і нагляд у сфері запобігання та протидії здійснюються, зокрема, щодо суб’єктів господарювання, які проводять лотереї та/або азартні ігри – центральним органом виконавчої влади, що забезпечує формування та реалізацію державної політики у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а саме Міністерством фінансів України, як суб’єктом державного фінансового моніторингу.
Відповідно до вимог Закону суб’єкти державного фінансового моніторингу забезпечують надання методологічної, методичної та іншої допомоги суб’єктам первинного фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії (в тому числі надають рекомендації та роз’яснення з питань застосування законодавства у цій сфері).
На офіційному вебсайті Мінфіну у розділі «Діяльність» діє рубрика «Фінансовий моніторинг», в якій розміщено перелік нормативно-правових актів та міжнародні стандарти у сфері запобігання та протидії, наведені заяви та звіти міжнародних організацій, рекомендації та узагальнювальні роз’яснення для СПФМ з питань застосування законодавства у сфері запобігання та протидії.
