Низка криптовалютних бірж, які працюють в Україні, 2 березня зупинили введення та виведення грошей на картки банків та платіжні сервіси. Зокрема в найбільшій криптобіржі Binance редакції підтвердили, що введення та виведення гривні через українські банківські картки недоступне для всіх криптовалютних бірж в Україні.
Зупинка операцій з банківськими картками пов’язана з обмеженням Національного банку.
“Українські банки перестали здійснювати high-risk транзакції (високоризикові транзакції – БЦ), до яких вони відносять операції, пов’язані з гемблінгом, беттингом та криптовалютами. Це пов’язано з посиленою боротьбою з нелегальним гемблінгом. Для фіатних операцій (операцій з грошима – БЦ) – це був єдиний метод прямого поповнення-зняття, тому що у зв’язку з відсутністю регулювання банки не відкривають рахунки безпосередньо криптовалютним компаніям і, відповідно, біржі не мають можливості користуватися банківськими еквайрингом на даний момент”
– пояснили БізнесЦензору в Binance
Поки ситуація не вирішилася в компанії радять користуватися їхнім власним сервісом P2P – платформа, де обмін криптовалют відбувається безпосередньо між користувачами з 0% комісією.
“На даний момент це єдиний метод введення та виведення гривні на банківські картки з криптовалютних бірж в Україні”
– кажуть в Binance
В 2022 році Україна посіла третю позицію в глобальному індексі впровадження криптовалют, складеному аналітичною блокчейн-компанією Chainalysis за 2022 рік. Криптовалютами володіє приблизно 6,5 млн українців, або 15,72% від загального населення.
Чому Нацбанк заборонив вивід грошей з банківських рахунків через криптобіржі?
В кінці січня НБУ довів українським банкам інформацію від правоохоронних органів, які розслідують справу з ухиленням від сплати податків ігорним бізнесом, про використання криптобірж для виводу з України неоподаткованого прибутку.
На ринку України працює кілька десятків легальних онлайн-казино та букмекерських контор, зокрема: Parimatch, Favbet, Vbet, Melbet, Vulkan Casino, Cosmolot, Gg.bet тощо.
За інформацією нардепа “Слуги народу”, члена Комітету з питань антикорупційної політики Олексія Жмеринецького, який є членом парламентської тимчасової слідчої комісії з питань економічної безпеки (ТСК розслідує в тому числі й відмивання доходів ігорним бізнесом), сукупний оборот легальної та нелегальної “ігорки” в Україні 12-15 млрд грн на місяць, або до 180 млрд грн – на рік. Водночас компанії з цього ринку сплатили в 2022 році всього 730 млн грн податків.
За оцінками СБУ, зі 180 млрд грн відмивається 54 млрд грн на рік. 25% від цієї суми йде на витрати для організації злочинної схеми – хабарі та заробіток всіх посередників. Ще 5% йде на нелегальну рекламу гральних інструментів.
Таким чином чистий прибуток гральних компаній складає 36 млрд гривень на рік, який вони намагаються вивести за кордон. А державний бюджет щорічно втрачає 10 млрд гривень податків.
Допомагали їм у цьому дев’ять українських банків, в тому числі три – опосередковано, а шість були повноцінними учасниками.
За даними Liga зокрема це: Айбокс Банк; державний Укргазбанк; Concord Bank; МТБ Банк; Сенс Банк; Oxi Bank; та Юнекс Банк, який діяв опосередковано. Участь банків полягала в тому, щоб “не помічати”, що трансакції від ігрових компаній змінюють своє цільове призначення і в платежах не вказувався отримувач коштів.
За це НБУ уже оштрафував державний “Укргазбанк” на 64,62 млн гривень.
Загалом СБУ та БЕБ розслідують 45 кримінальних справ за підозрою в ухиленні ігорного бізнесу від сплати податків.
При цьому криптовалюти є одним з основних каналів виводу цих грошей на закордонні рахунки. Як пише Forbes, гравець заводить гроші на рахунок оператора (букмекерську контору чи онлайн-казино), який використовує схему міскодингу – платежі маркуються кодом іншої галузі, наприклад оплата за відеоконтент.
Тобто у своєму акаунті гравець бачить баланс рахунку, але насправді гроші пішли на оплату інших товарів та послуг в інтернеті.
Далі ця гривня заводиться на криптобіржі, обмінюється на криптовалюту і виводиться на іноземні рахунки геблінгової компанії.
Щоб прикрити цей канал, 2 березня Нацбанк повідомив банки, фінкомпанії та платіжні системи про зміни нормативної бази у частині роботи з платежами, після яких було зупинено введення та виведення грошей з криптобірж на карткові рахунки банків.
